自去年支付寶和淘寶數(shù)據(jù)合流以來(lái)，阿里大數(shù)據(jù)對(duì)賬號(hào)的分析層次和維度越來(lái)越嚴(yán)格，下面我們來(lái)說(shuō)說(shuō)認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)的原因。

1.淘寶大多數(shù)專業(yè)從業(yè)者都是商店經(jīng)營(yíng)者。很多店鋪的個(gè)人支付寶(早年通過(guò)向親戚朋友借信息注冊(cè)的)自己都不用。而且，我沒有使用支付寶和網(wǎng)購(gòu)的習(xí)慣。這些人大多是中老年人。因此，目前阿里的數(shù)據(jù)可以直接確定個(gè)人支付寶不是個(gè)人使用，所以很容易確定該賬號(hào)屬于非正常使用。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，注冊(cè)人是男性/55歲。從他的行為習(xí)慣來(lái)看，他不會(huì)購(gòu)買任何化妝品或女裝，這不符合他自己的消費(fèi)行為。那么當(dāng)我們?cè)俅巫?cè)企業(yè)支付寶時(shí)，提示風(fēng)險(xiǎn)操作是正常的。

2.這種類型的年輕注冊(cè)者簡(jiǎn)單地分為兩種類型

1.法人出租給他人(比如法人20歲，西安，人，每天也在支付寶網(wǎng)購(gòu)消費(fèi))。買家在這種情況下注冊(cè)賬戶有什么風(fēng)險(xiǎn)？買家通常來(lái)自福建或廣州，他們開始在自己的電腦上注冊(cè)。如果他們?cè)趶V州，注冊(cè)，他們?nèi)匀挥酗L(fēng)險(xiǎn)！原因是阿里數(shù)據(jù)確定法人基本不在這個(gè)廣州，賬戶注冊(cè)在廣州，基本是風(fēng)險(xiǎn)操作。

還有一個(gè)法人在C店有重大違規(guī)歷史，在支付寶，有不健康的財(cái)務(wù)狀況提現(xiàn)或其他非常規(guī)資本運(yùn)作，此類人的賬戶已經(jīng)記錄在大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控清單中。

其實(shí)判斷風(fēng)險(xiǎn)的維度很多，也很詳細(xì)，我就不多說(shuō)了。

文章來(lái)源：三藏論壇，原文鏈接：/forum.php？mod=viewthreadtid=17925 extra=page=8 & filter=last post & order by=last post

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